这可能是唯一面临近期利润提升的银行股票

发布时间: 2019-12-23 13:24:03 来源:

您最近对银行业升级的了解不多,但是有一只股票很可能会在接下来的几周内看到共识性的利润升级。

大银行投资者不应感到太兴奋,即使他们的股票价格今天早晨继续反弹。我指的银行股票是英国挑战者银行CYBG PLC / IDR UNRESTR(ASX:CYB),或更通常称为Clydesdale银行。

Clydesdale,是从澳大利亚国民银行(ASX:NAB)在2016年初向维珍货币控股(UK)PLC迈进了一步,后者的董事会建议其股东接受银行的收购要约。

受此消息影响,Clydesdale股价下跌1.9%,至5.46美元,尽管与澳大利亚联邦银行(ASX:S&P / ASX 200(Index:^ AXJO)(ASX:XJO)指数上涨0.4%CBA)以及澳大利亚和新西兰银行集团(ASX:澳新银行(ANZ)也获得了发展。

但这并不令人感到震惊,因为克莱德代尔仍比本地银行领先几英里,在过去一年中,当四大巨头陷入亏损时,该股的价值上涨了16%。

如果有的话,股价下跌是一个很好的切入点,因为合并有望给克莱德斯代尔带来巨大的收益增长。

合并后,到21财年,管理层每年可节省约1.2亿英镑的年度成本。克莱德斯代尔发行1.2125股股票换取了每一股Virgin Money股份后,每股收益约为8.4便士。

根据我的估计,8.4便士对银行2017财年全年每股收益(EPS)的提升约为38%,如果Clydesdale在其他领域能够实现协同效应,则提升幅度甚至更大。

似乎已经很成熟的一大领域就是说服维珍货币存款人在该银行开设一个活期账户。

摩根斯指出,只有1%的Virgin Money储户拥有这样一个帐户,并且每10%的Virgin Moneys客户存款基础(在合并后的集团中开设一个活期帐户),如果所有情况都相同,Clydesdales EPS将增加5%左右。

包括Morgans在内的经纪人并未将合并考虑进其估值中,但鉴于Virgin Moneys董事会正在支持此项收购,这可能会改变。

我怀疑我们会看到克莱德斯代尔的共识预测大幅上升,银行的目标股价也相应提高,目前该目标价比伦敦和澳交所上市银行股票的价格高出约5%。

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