“极简主义”是平衡投资组合的关键;不要忽略税收和交易成本

发布时间: 2020-07-02 17:23:26 来源:

拉胡尔·贾恩(Rahul Jain)

最近,我看了几部电影,这些电影使股市的运作方式更加迷人。从古老的华尔街到最近的宝莱坞改编集市,钱永远不会睡觉或贪婪的想法已经在我们的流行文化中根深蒂固。

但是,事实远非如此。赚钱不仅是非常繁琐的,而且是一个相对无聊且缓慢的过程。

它要求您有纪律,并检查强迫您选择和出售股票的本能。

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几位伟大的投资者认为,平衡是他们投资策略的核心。让我们了解您如何在投资组合中引入平衡。

极简主义

我着迷于世界闻名的极简主义现象。玛丽·近藤(Marie Kondo)在她的《整理生活的神奇魔术》一书中强调了这样一个观念,即我们作为人类有一种内在的倾向,即会积累会在我们的生活中造成不必要混乱的事物。

这让我想到习惯也蔓延到了我们的投资选择中。我已经看到客户以度假时收集纪念品的方式来收集投资。他们看到了自己喜欢的东西,一时兴起地买了下来,然后在不知不觉中就发现了杂乱无章的杂物。

在这里平衡投资组合会有所帮助-它迫使您制定计划并放眼事物。首先,您需要关注资产分配的过程:确定打算投入多少股票,并计划如何通过投资其他工具来对冲风险。

有一些经验法则,但我建议您以自己的个性为投资者。这将帮助您确定是偏向股票和共同基金,还是偏爱传统组合。

您还可以制定重要的决策,例如每种资产类别中需要多少。它将使您看到应该多元化的程度。平衡投资组合的想法是确保您发展成为资产分配者,而不是投资选择者。

管理风险

平衡投资组合的主要原因是要管理风险。设计投资组合时要考虑财务目标,这也决定了投资范围,投资者的风险状况和预期收益。

由于股票市场和债务市场都在不断变化,因此,不时地重新调整投资组合以使其与风险状况和回报预期保持一致非常重要。

这将确保投资组合的绩效达到最佳并按时达到财务目标。

例如,在年初,您决定要在股票上投资60%,在债务和其他传统工具上投资40%。但是,在第一季度之后,您可以算出您的投资组合投资仅接近48%,其余的资产负债表一直闲置在储蓄中。

您应该多久重新平衡一次?

每年检查您的投资组合一次,以检查其表现是否达到最佳水平并符合您的风险状况。重新平衡投资组合,使其与您的资产分配和风险状况保持一致。始终牢记税收和交易成本。

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